提高银行卡风险防范意识 营造良好社会诚信环境

          ---中国民生银行哈尔滨分行成功阻止异常办卡事件 

银行卡作为现代社会的金融支付工具，为人们安全快捷支付提供了便利条件。近些年，一些不法分子利用银行卡进行洗钱和诈骗，给社会带来了安全隐患。人民银行及监管部门出台一系列政策措施，进行有效防控，银行机构客户身份识别系统，成功阻隔违规办卡，取得较好的成效。但近期网络上出现了收购、倒卖闲置银行卡现象，一些居民的闲置银行卡落到了不法分子的手里，成为洗钱和诈骗的工具，社会诚信环境受到了威胁。

近日，民生银行哈尔滨分行营业大厅突然排起办理银行卡的长队，出现1人为多人办理借记卡的现象，一些办卡人不能说明办卡事由和提供办理借记卡相关的辅助证件，引起了银行工作人员的注意。银行工作人员还发现集中办卡的14人竟然预留同一个电话号码，且办卡人均为外地户籍务工人员。由于办卡人形迹可疑，该行启动了应急预案并向辖区派出所报警。

《银行卡业务管理办法》中规定“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租、转借和”，私自买卖银行卡涉嫌违法行为。银行卡除支付功能以外，还具有身份识别功能，卡内有很多重要的个人信息，包括姓名、地址、电话等。银行卡一旦落到不法分子手里，信息将全部泄露，如果不法分子利用银行卡作案，比如洗钱或诈骗等，持卡人将会承担一定的法律责任，甚至经济损失，同时也扰乱了社会诚信环境。

由此民生银行哈尔滨分行提示广大金融消费者：一是妥善保管好身份证件、银行卡、网银等账户存取工具，保护好登陆账户和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃；二是不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银等账户存取工具，以免造成损失；三是一旦发现买卖银行卡和身份证等犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作，共同维护公平诚信的良好社会环境。